Sparkasse fordert von Apple Öffnung der NFC-Schnittstelle

[Mokotschombo]

Die ist doch schon wieder vorbei

Das war nichtmal ein Anfang

 

[Cohni]

ApplePay wäre genauso sicher wie vorher und Drittlösungen immer noch sicherer als Zahlung mit Karte. Die Argumentation mag gerne vom Marketing aufgegriffen werden, faktisch gesehen ist sie jedoch haltlos.

Agree...das meinte ich mit dem Nimbus. Es geht ja darum, was der Kunde "fühlt" und nicht, was vielleicht vernünftig wäre. Ob Apple insgesamt wirklich so sicher ist, wie wir alle glauben, weiß keiner so richtig. Man glaubt es natürlich gerne.

Aber es passt viel besser ins Konzept, dass man sinngemäß sagen kann "Wir sperren uns für Eure Sicherheit an dieser Stelle!".
Da fühlt sich der Kunde gut aufgehoben. Ob das technisch Sinn ergibt, ist gar nicht relevant.

Wenn du mal schaust, wie wenig Banken 4 Jahren nach Start bei ApplePay mitmachen, sind die Sparkassen offensichtlich nicht die einzigen, die nicht von ApplePay überzeugt sind.

Da kann ich nicht widersprechen, aber die großen Player sind dabei. Hier in Deutschland folgen ja 2019 noch weitere, wie schon angekündigt.

wirklich sicher? wie gesagt... ich nutze die Barclaycard seit mind. 5 Jahren und hebe damit mein Geld ab, sicher auch schon Dutzende male an Sparkassenautomaten. Ich habe noch nie erlebt, dass diese nicht akzeptiert wurde. Warum auch nicht, die Sparkasse bekommt doch ein Entgelt dafür.

Jo, aber kann sein, dass dies speziell an meiner ING liegt. Ich müsste das jetzt mal mit N26 probieren, die Karte habe ich noch nicht so lange.

Es betrifft auch nur einzelne regionale Sparkassen. Also bei der Barnimer habe ich nichts bekommen, bei irgendeiner in Thüringen (glaube in Thale) auch nicht. Bei manchen Kassen (Potsdam) ist die Abhebemenge begrenzt auf 50€, bei manchen Sparkassen (irgendwo im Norden, habe vergessen wo) sind es mindestens 50€ und wiederum andere Sparkassen, z.B. die Berliner, haben überhaupt keine Begrenzung bei der Abhebung mit der Visa-Karte von ING.

Ich komme ziemlich viel herum und die jeweilige örtliche Sparkasse ist da immer eine kleine Wundertüte.

 

[NorbertM]

Also bleibt NFC geschlossen, auf Kosten der Kunden.

Ich habe es so gekauft und ich will es genauso haben.

Weil meine Bank da nicht mitmacht, entgeht ihnen jetzt ein nicht unerheblicher Ertrag. Mit ApplePay werden meine KK-Umsätze nämlich massiv ansteigen und ich spare dabei sogar noch die Jahresgebühr für die alte Karte.

 

[saw]

Ich habe es so gekauft und ich will es genauso haben.

Also findest Du es nicht okay, das man jetzt die Schnittstelle auch nutzt um z.B. seine Karte von Bayern München zu hinterlegen und bist dafür dass Apple dies sofort rückgängig macht?
Dann dürfen apps auch nicht auf Touch-ID und Face-ID zugreifen?
War ja am Anfang auch erst so dass dies nicht ging und das Gerät "so gekauft wurde".

Mit ApplePay werden meine KK-Umsätze nämlich massiv ansteigen und ich spare dabei sogar noch die Jahresgebühr für die alte Karte.

Du hast also bisher lieber bar gezahlt als "kurz die KK dran zu halten"?
ApplePay ist sicherlich mit der watch noch ne Ecke schneller und bequemer als die Kontaktlose KK,
aber Du hast die schon bedeutend schnellere Methode der Kontaktlosen KK nicht genutzt und bisher auch ungern für die KK gezahlt und trotzdem nichts geändert?

 

[Verlon]

Ich habe es so gekauft und ich will es genauso haben.

keine Angst, du wirst nicht gezwungen, es zu nutzen.

Mit ApplePay werden meine KK-Umsätze nämlich massiv ansteigen und ich spare dabei sogar noch die Jahresgebühr für die alte Karte.

nur mal so aus Interesse... was hat dich bisher von Kartenzahlung abgehalten?

 

[MichaNbg]

NorbertM will sein iPhone also in Wirklichkeit doch wieder so:

Ohne Copy'n'Paste, ohne NFC und ohne Touch/FaceID. Denn so hat man es sich ja ursprünglich mal gekauft.

 

[Zug96]

Ich habe es so gekauft und ich will es genauso haben.

Weil meine Bank da nicht mitmacht, entgeht ihnen jetzt ein nicht unerheblicher Ertrag. Mit ApplePay werden meine KK-Umsätze nämlich massiv ansteigen und ich spare dabei sogar noch die Jahresgebühr für die alte Karte.

Unfassbar, wären alle so wie du, wären wir wohl noch in der Steinzeit. Ne Schande, dass Microsoft Office auf MacOS läuft und die App Stores sollte man wohl auch gleich abschaffen.

Da mal ein paar Möglichkeiten die NFC bietet neben Apple Pay oder dem Verbinden zu Zubehör (Airpods z.B. mit dem Case)
Wäre ja ne Schande, wenn man auch andere Speaker oder Kopfhörer damit pairen könnte

Hier noch weitere Einsatzmöglichkeiten
https://techify.de/9-einsatzzwecke-fuer-nfc-tags-die-dir-deinen-alltag-erleichtern-werden/

PS: Hast du dein Brennholz für die kalten Wintermonate schon gesammelt?

 

[saw]

Was ich nicht verstehe, wo ich mich aber gerne eines besseren belehren lasse, ist:
Was wäre schlimm wenn Apple die Schnittstelle anderen, geprüften apps, zugänglich machen würde?
Wo wäre es für mich unsicherer, wenn jemand anderes eine z.B. die Sparkassen.app mit NFC nutzen würde?
Die Sparkassen.app kann doch auf Standort, Kamera, Micro, Face-ID und Touch-ID zugreifen wenn ich es zulasse,
was spricht jetzt gegen die NFC-Schnittstelle? oO

 

[Zug96]

Was ich nicht verstehe, wo ich mich aber gerne eines besseren belehren lasse, ist:
Was wäre schlimm wenn Apple die Schnittstelle anderen, geprüften apps, zugänglich machen würde?
Wo wäre es für mich unsicherer, wenn jemand anderes eine z.B. die Sparkassen.app mit NFC nutzen würde?
Die Sparkassen.app kann doch auf Standort, Kamera, Micro, Face-ID und Touch-ID zugreifen wenn ich es zulasse,
was spricht jetzt gegen die NFC-Schnittstelle? oO

Gar nichts, das ist es eben. Wenn es Google, Samsung, Sony und co können, könnte es Apple problemlos auch ermöglichen.

 

[Cohni]

So können sie aber sagen:

"Schaut liebe Kunden, wir und nur wir haben diese Funk-Schnittstelle unter unserer Kontrolle. Ihr müsst nicht auf die anderen vertrauen, wir sind die Guten!"

Es geht hier um ein subjektives Sicherheitsgefühl.

 

[Verlon]

NorbertM will sein iPhone also in Wirklichkeit doch wieder so:

Ohne Copy'n'Paste, ohne NFC und ohne Touch/FaceID.

Aber dafür mit Apples YouTube App ohne Werbung

 

[Mitglied 167358]

Das war nichtmal ein Anfang

Ganz genau so ist es.

Aber jeder hat halt so seinen Horizont. Wenn man nur den Preis im Auge hat und nicht die Technologie, dann kann man Bitcoin und Co natürlich ganz einfach in Grund und Boden reden.

Ich will erst gar nicht wissen, wenn wir hier über Atomic Swaps zwischen Blockchains diskutieren würden, was dann hier abgehen würde. Nicht auszudenken.

 

[uhansen]

Natürlich muss Apple die NFC-Schnittstelle irgendwann öffnen. Sie haben vielleicht eine Zeitlang die Macht, das zu verzögern, zum Beispiel um Preise oder Regeln für den Zugang auszuhandeln, was sich in dieser Zeitspanne in Marktanteilsgewinnen für ApplePay auszahlt. Aber es ist im Interesse des Handybesitzers, dass er Auswahl an Zahlungsdienstleistern hat und dass zwischen diesen ein fairer Wettbewerb besteht - sodass diese Anreize haben, ihre Angebote zu verbessern.

Möchte nicht wissen, was hier los wäre, wenn nur AppleMaps die GPS-Funktion des iPhone nutzen könnte.

Nein, nein, da bin ich Fan von Wettbewerb. Und wenn Apple sich weigert, werden sie halt dazu gezwungen. Dazu gibt es die EU-Wettbewerbskommission, in Deutschland haben wir das Gesetz gegen Wettbewerbsbeschränkungen etc. Haben alle anderen ja auch schon lernen müssen.

 

[MichaNbg]

Möchte nicht wissen, was hier los wäre, wenn nur AppleMaps die GPS-Funktion des iPhone nutzen könnte.

Genau das gleiche wie immer.

Vollkommen richtige Entscheidung.
Würde ich gar nicht anders haben wollen.
Viel sicherer so.
Apple maps ist sowieso das beste.
Wer andere GPS Apps will soll doch Android kaufen
...

 

[NorbertM]

Liebe Kinder, geht spielen und lasst euch ein "Telephon" schenken, was das alles kann.

Ich bleibe dabei, der Boykott von ApplePay stößt bei mir auf scharfe Kritik. Vielleicht sollten sich Sparkassen und Volksbanken mal wieder dem eigentlichen Bankgeschäft zuwenden, anstatt Kunden mit Gebühren und Provisionen auf Produkte abzuzocken.

 

[MichaNbg]

Ja. Preise auf Produkte und Dienstleistungen. Was für eine bodenlose Frechheit. Totale „Abzocke“ aber das hatten wir ja schon. Also bitte eine neue Trollstrategie überlegen.

Es gibt übrigens keinen Boykott. Nur eben auch nicht die Akzeptanz des ersten Angebots. Wir sprechen uns Anfang nächsten Jahres wieder

 

[Sheldor]

Meiner Meinung nach nehmen sich Apple und die Sparkassen nicht viel, wenn es um das Thema Starrköpfigkeit und Arroganz geht. Ich nutze gern die iOS-Geräte, und ich bin auch zufriedener Kunde der Sparkasse.

Dass hier gegenseitig blockiert wird, aus welchen vorgeschobenen Gründen auch immer, wird auf dem Rücken der Kunden ausgetragen. Dass die Sparkassen gern mal Innovationen ignorieren ist ja bekannt, aber das kennt man von Apple durchaus auch. Wie lange wird NFC in iPhones schon verbaut? Und seit wann ist es in homöopathischen Dosen erst nutzbar? Ich finde das hochgradig lächerlich, ebenso wie das jetzige argumentieren beider Parteien warum sie im Recht wären.

Apple hats nicht nötig, Sparkasse auch nicht. Schade dass die Kunden, die in die Röhre gucken, sich dann auch noch auf eine Seite stellen und die verteidigen.

 

[Cohni]

....Dazu gibt es die EU-Wettbewerbskommission, in Deutschland haben wir das Gesetz gegen Wettbewerbsbeschränkungen etc. Haben alle anderen ja auch schon lernen müssen.

Die hat schon abgewunken, da Apple auf dem Gebiet keine marktbeherrschende Postion inne hat.
Und mit einem beschränkten NFC wird diese Marktherrschaft auch nicht kommen können.

Und der Wettbewerb besteht ja auch schon. Wenn man Wert auf ein offenes System legt...Android und Google Pay stehen als Alternative zur Verfügung.

 

[echo.park]

Sparkasse... zu wenig, zu spät.

 

[MichaNbg]

Bin ja mal gespannt, was passiert, wenn die ganzen bunq und N26 und revolut Kunden in ein paar Jahren dann doch mal Familie haben und merken, dass die "fintechs" Dinge wie Jugendkonten, Gemeinschaftskonten, Sparkonten für Kinder, usw. gar nicht anbieten

Gut, ist ja auch verständlich aus deren Sicht. Die rechtlichen Anforderungen an Oder-Konten, Konten für Minderjährige, etc. sind recht hoch. Da ist es nicht damit getan, einfach mit einem Perso vor einer Webcam herumzuwedeln. Da gehört dann etwas mehr Aufwand dazu und das scheuen "start ups" mit dauerhaftem Personalengpass natürlich. Außerdem ist das dann nicht mehr so fancy.

Banken wie N26 stellen sich das vermutlich so vor, dass die Eltern jeweils ein eigenes Konto bei N26 haben, auf das dann die Gehälter gezahlt werden und für die Kinderangelegenheiten dackeln die Eltern dann doch wieder zur Sparkasse oder Volksbank. Die dann die ganze Arbeit und den Aufwand haben, daraus aber keinen Profit ziehen (oder kommt gleich "mit dem Taschengeld kann die Bank ARBEITEN!"?) und sich dann auch noch anhören müssen, dass es so viele Formulare und Erklärungen sind, die sie unterschreiben müssen

So ist das halt... passt nicht überall. Und jenseits der Singles und DINKs haben es fidor&co. dann doch recht schwer. Außer als Zweit- und Spielkonto.