Ich finde dieses irgendwie einseitige Bashing gegenüber GS etwas mühselig, zumal man bei einigen Kritikern vermuten muss, dass sie GS als Aushängeschild einer "zionistischen Verschwörung" oder was auch immer sehen.
Naja bei einer Kreditkarte muss man einfach monatlich bezahlen, kann man dies nicht, hast du dort dann auch Zinsen zwischen 8-15% bei uns. In den USA hast du ja nun eine Karte zwischen 11-24% je nach Bonität. Also Kreditkarten sind ebenfalls absolut keine Lösung für längerfristige Schulden die über 2-3k liegen, da der Zinseszinseffekt sonst schneller zuschlägt als man schauen kann.
Klar sind viele Banken auch nicht gut, aber schaue erstmal die Doku an. Die meisten Leute haben Begriffe wie CDS usw noch nie gehört und haben keine Ahnung was da abgeht. Solche Banken wetten auf die Pleite von ner anderen Firma. Kannst du beispielsweise als Privatperson auf die Pleite von deinem Nachbarn setzten und dies mit Multiplikatoren?
Weil deine Argumentation keinen Sinn ergibt. Leute die bei ihrer Bank kein Apple Pay nutzen können und es unbedingt wollten sind längst gewechselt und somit bereits bei Banken die Apple Pay unterstützen. Die Stärke der Karte ist die Integration ins Ökosystem und soll in erster Linie den Lock-in Effekt nutzen. Das Geld mit der Karte verdient Goldman Sachs bzw. Mastercard und nicht Apple. Selbst wenn das iPhone immer ersetzbarer wird und die OS Unterschiede immer marginaler werden, wer kauft sich ein Huawei oder Samsung nach X Jahren Apple, wenn er nun keinen HomePod, Smart Home Geräte und anderes nutzen kann und auch noch den Kreditkartenanbieter wechseln muss... Die Karte ist nicht für die Nutzenmaximierung des Kunden konzipiert sondern einzig und alleine um den Kunden noch deutlich mehr an sich zu binden.
Aus 2 Gründen widerspreche ich dir. Erstens ist etwas nicht "kein Wucher" nur weil es andere auch machen und 24% Zinsen sind nichts anderes als Wucher beim aktuellen Zinsniveau, egal was die Konkurrenz macht, dann ist das bei denen genauso Wucher. 24% erhalten die Leute, die die Schulden sowieso nicht zurückbezahlen können und sich damit verschulden. Zweitens ist es aus MEINER SICHT die Aufgabe des Staates hier klare Regeln zu setzen, welche die "Dummen" schützen. Viele Leute haben kein grosses Finanzwissen und lesen das kleingedruckte nicht (wer liest heute AGBs, Richtlinien usw noch) und denkt sich durch die Promotion von Apple und anderen KK Anbietern, mache ich mal 5k Schulden und nach dem Studium oder sobald ich wieder nen Job habe zahle ich dies zurück. Viel Spass bei den Zinsen. Wer nicht Kreditwürdig ist, soll nur ne Prepaid Kreditkarte erhalten, so einfach ist das.
Wobei dieses "Betting on Zero" jetzt nicht ganz ungewöhnlich ist. Meist in Verbindung mit Leerverkäufen. Siehe Bill Ackman und Herbalife. Das ist immer mit Wetten bzw Spekulationen verbunden und Ackman höchstselbst hat dafür gesorgt, Herbalife in ein möglichst schlechtes Licht zu rücken. Bisher ist er grandios gescheitert. Jetzt können wir darüber diskutieren, ob das "moralisch" ist, aber Leerverkäufe sind nicht ungesetzlich, es sei denn in Verbindung mit Front Running.
Viele Leute machen genau das. Es gibt Anbieter wie Bonuscard oder Cembra in der Schweiz die nur Kreditkarten anbieten und dann gehen die Leute einfach zu dieser und haben ihre restlichen Dinge weiterhin bei ihrer alten Bank. Oder man bleibt bei der alten und macht ne KK bei ner anderen Bank. Das kommt aufs gleiche wie wenn man nun die Karte von Goldman Sachs nimmt. (Für Schweizer Cembra hat kein Apple Pay, Bonuscard aber schon)
Weil deine Argumentation keinen Sinn ergibt. Leute die bei ihrer Bank kein Apple Pay nutzen können und es unbedingt wollten sind längst gewechselt und somit bereits bei Banken die Apple Pay unterstützen. Die Stärke der Karte ist die Integration ins Ökosystem und soll in erster Linie den Lock-in Effekt nutzen. Das Geld mit der Karte verdient Goldman Sachs bzw. Mastercard und nicht Apple. Selbst wenn das iPhone immer ersetzbarer wird und die OS Unterschiede immer marginaler werden, wer kauft sich ein Huawei oder Samsung nach X Jahren Apple, wenn er nun keinen HomePod, Smart Home Geräte und anderes nutzen kann und auch noch den Kreditkartenanbieter wechseln muss... Die Karte ist nicht für die Nutzenmaximierung des Kunden konzipiert sondern einzig und alleine um den Kunden noch deutlich mehr an sich zu binden.
Deine Argumentation macht keinen Sinn, da Apple Pay schon Jahre in vielen Ländern verfügbar ist und nicht weltweit seit November 2018 in Deutschland.
Aus 2 Gründen widerspreche ich dir. Erstens ist etwas nicht "kein Wucher" nur weil es andere auch machen und 24% Zinsen sind nichts anderes als Wucher beim aktuellen Zinsniveau, egal was die Konkurrenz macht, dann ist das bei denen genauso Wucher. 24% erhalten die Leute, die die Schulden sowieso nicht zurückbezahlen können und sich damit verschulden. Zweitens ist es aus MEINER SICHT die Aufgabe des Staates hier klare Regeln zu setzen, welche die "Dummen" schützen. Viele Leute haben kein grosses Finanzwissen und lesen das kleingedruckte nicht (wer liest heute AGBs, Richtlinien usw noch) und denkt sich durch die Promotion von Apple und anderen KK Anbietern, mache ich mal 5k Schulden und nach dem Studium oder sobald ich wieder nen Job habe zahle ich dies zurück. Viel Spass bei den Zinsen. Wer nicht Kreditwürdig ist, soll nur ne Prepaid Kreditkarte erhalten, so einfach ist das.
Logischerweise bezahlt man die Kreditausfallrisiken der anderen mit. Trotzdem sind 24% absolut lächerlich, wer solche Zinsen mathematisch "verdient" soll wie bereits geschrieben, keinen Kredit aufnehmen können bzw soll keine Kreditkarte erhalten. Das ist generell gemeint und nicht gegen G.S. (Apple hat bei den Zinsen eh nicht mitentschieden) In der Schweiz sieht das Gesetz folgendes vor:
Da bin ich bei dir.
