Apple Pay kommt nach Deutschland

[Verlon]

Kann 5x Bargeld abheben und danach zahle ich immer 2€? Welches Filialnetz? Ich brauch sehr selten Bargeld bzw. will es nicht, aber einige sind so verdammt unmodern und wollen nur Bargeld (Friseur privat, Schulden in der Familie, usw.)

ja, du kannst 5x im Monat an beliebigen Geldautomaten kostenlos Geld abholen.

So Beta scheint das jetzt gar nicht zu sein.

Da ist auch nichts Beta, im Gegenteil.

Letztlich findet da jeder das was er sucht.

So sehe ich es auch, es gibt genügend Anbieter am Markt und dank der Fintechs hat sich auch der Innovationsdruck erhöht und manche alteingesessene Bank hat dies auch schon aufgegriffen, siehe bsp. Deutsche Bank App, die wirklich sehr gut ist.

 

[MichaNbg]

Das definitiv. Geht nur um die immer getätigte Aussage, N26 bietet alles was man braucht. Nö. Zumindest nicht für jeden und es mangelt an einfachsten und grundlegensten Features. Vor allem sind Gemeinschaftskonten jetzt auch schon seit zwei oder drei Jahren angekündigt.

Und das einzige was sie jetzt machen werden sind shares spaces. Is halt irgendwie nicht so das gelbe vom Ei.

 

[Verlon]

Zumindest nicht für jeden und es mangelt an einfachsten und grundlegensten Features.

Für mich ist eine gute App grundlegendstes Feature für ein gutes Girokonto... und das kann die N26 Bank besser als 95% aller anderen Banken. So unterschiedlich sind halt die Bedürfnisse.

 

[MarcNRW]

Ich muss auch sagen, ein gutes Online/Mobile-Banking ist mittlerweile für mich das Argument Nr. 1. Wenn es in den Grundfunktionen kostenlos ist (N26) ist es gut, ich würde aber auch ein wenig für zahlen (DB). DKB würde für mich schon rausfallen, weil da das Mobile Banking wirklich nicht sehr innovativ ist - bisher.

Bin momentan noch bei der Postbank. Werde aber auf jeden Fall wechseln. Entweder DB und N26 als (kostenloses) Zweitkonto oder direkt komplett zu N26. Mal schauen.

 

[Verlon]

Hatte N26 auch erst als Zweitkonto, werde es aber ab nächsten Monat als Gehaltskonto führen.

Dafür, dass ich vor einigen Monaten noch ziemlich negativ gegenüber N26 eingestellt war, hat sich meine Meinung doch nach drei Monaten tatsächlicher Nutzung doch deutlich geändert.

 

[echo.park]

Ist halt die Frage was du erwartest. Zweitkonto brauche ich nicht und als Hauptkonto würde N26 schon allein rausfallen weil sie basics wie Gemeinschaftskonto oder wenigstens Partnerkarten meines Wissens nach nicht unterstützen.

So fällt das Konto (und auch die von fidor, bunq, usw.) halt einfach aus dem Spektrum ernst zu nehmender Alternativen. Und Gemeinschaftskonten (im Alltag würden Oder-Konten ja reichen) sind jetzt wirklich kein Hexenwerk oder special use case sondern Alltag und absolute Grundlagenabdeckung von Banken.

60 % der Kunden von N26 sind 35 oder jünger. Da hat man es wohl nicht so mit Partnerkonten.

Übrigens habe ich irgendwo gelesen, die haben 2500 Neuanmeldungen täglich. Finde ich beachtlich.

 

[seventh]

60 % der Kunden von N26 sind 35 oder jünger. Da hat man es wohl nicht so mit Partnerkonten.

OT
Falsch Ich hab mit 20 geheiratet und hatte mit 22 meine 2 Kinder Und nun bin ich seit fast 5 Jahren Opi
Gute alte Zeit

 

[echo.park]

OT
Falsch Ich hab mit 20 geheiratet und hatte mit 22 meine 2 Kinder Und nun bin ich seit fast 5 Jahren Opi
Gute alte Zeit

Selbst schuld.

 

[MichaNbg]

60 % der Kunden von N26 sind 35 oder jünger. Da hat man es wohl nicht so mit Partnerkonten.

Wir haben unser Partnerkonto angelegt als ich 34 war. Weißt ja, gemeinsame Haushaltsführung, gemeinsame Ausgaben, gemeinsame Immofinanzierung.... da wäre es schon ziemlich doof, wenn man das auf einzelne Konten aufteilen würde über die jeweils nur einer verfügungsberechtigt ist Und selbst wenn man getrennte Gehaltskonten führt und nur ein gemeinsames Haushaltskonto haben möchte fällt auch da N26 raus und man muss zu einer richtigen Bank.

Wenn sich N26 nur als Bank für ewige Singles positionieren möchte können sie das ja tun. Aber auch ihre jetzige Hauptkundengruppe wird irgendwann älter und die Bedürfnisse ändern sich. Und wenn dann solche Anforderungen ins Spiel kommt, ist N26 im besten Fall noch ein Zweitkonto. Oder eben gar keins mehr. Da bringt mir auch eine shiny app nichts, wenn ich das Konto nicht zusammen mit meiner Frau verwalten kann.

Ist dann halt nicht Bank sondern Gwaaf.


Zeigt sich im übrigen auch darin, dass die Päpste der FinTechs und Marktschreier für neue Lösungen selbst alle recht oldschool unterwegs sind, wenn sie mal die Hosen runter lassen
https://paymentandbanking.com/fintech-jetzt-aber-mal-ehrlich/

 

[MarcNRW]

Sei ehrlich. Wenn sie ein Gemeinschaftskonto anbieten würden, es würde euch auch reizen das mal auszuprobieren

 

[MichaNbg]

Sei ehrlich. Wenn sie ein Gemeinschaftskonto anbieten würden, es würde euch auch reizen das mal auszuprobieren

Natürlich. Dann hätte ich schon längst mal N26 ausprobiert. Habe mir sogar ein bunq-Konto angelegt zum herumspielen. Da taugt mir aber bsp. die App überhaupt nicht. Zu wenig Information, zu viel Gamification ...

Aber N26 ist halt einfach komplett raus, weil sie einen so üblichen Use Case trotz Ankündigung seit 2015 bis heute nicht abbilden können. Was mich wundert und irgendwie schon auch bewerten lässt.

 

[access]

Amex kommt, gut dann kann ich das mal testen obs wirklich solche Vorteile bringt, bin nämlich weiter skeptisch.

 

[MichaNbg]

Amex kommt, gut dann kann ich das mal testen obs wirklich solche Vorteile bringt, bin nämlich weiter skeptisch.

Amex oder Apple Pay?

 

[access]

Amex auf ApfelPay

 

[MarcNRW]

Aber N26 ist halt einfach komplett raus, weil sie einen so üblichen Use Case trotz Ankündigung seit 2015 bis heute nicht abbilden können. Was mich wundert und irgendwie schon auch bewerten lässt.

Ich denke einfach deren üblicher Kundenkreis steht nicht so auf Gemeinschaftskonten. Wenn es Nachfrage geben würde, würden sie es machen. Das denke ich schon. Technisch ja kein Problem?! Wobei das müsste dann ja synchron auf 2 Smartphones laufen, auf 2 Smartphones registriert sein. Vielleicht doch nicht so einfach möglich.

Mittlerweile sollen sie über 1 Millionen Kunden - sprich Konten vergeben - haben. In den nächsten 2 Jahren sollen es 5 Millionen werden. Ich finde es auf jeden Fall gut, das solche Unternehmen die Alteingesessenen in vielen Sachen ein wenig vor sich hertreiben. Letztlich haben da alle was von - egal ob man dann tatsächlich selber dahin wechselt oder nicht.

 

[MichaNbg]

Naja, die 1 Mio Kunden sind europaweit und im Moment schreiben sie hohe Verluste. Was für eine Bank schon bemerkenswert ist.

Wie gesagt, eigentlich fehlt mir nur die Möglichkeit, jemand anderes mit aufs Konto zu lassen. Dann wäre es zumindest mal einen Blick wert. Und ein zweites Smartphone wird ja wohl kein Thema sein. Wer mehrere Geräte hat, muss ja wohl irgendwie von jedem Device aus auf sein Konto schauen können. Das wäre ja grauenhaft, wenn das immer nur von einem Smartphone aus ginge.

 

[MarcNRW]

Grad beim Café to-go kaufen hier beim Terbuyken mal nachgefragt, wie es mit kontaktlosen Bezahlen aussieht. Sie lachte und meinte "Ja, das werden wir bekommen. Keine Angst"

 

[MichaNbg]

Grad beim Café to-go kaufen hier beim Terbuyken mal nachgefragt, wie es mit kontaktlosen Bezahlen aussieht. Sie lachte und meinte "Ja, das werden wir bekommen. Keine Angst"

Die zwei haben es schon:
https://www.der-beck.de/
https://brot-haus.de/

 

[staettler]

Eigentlich fallen nur die "hippen" Fintechs weg. Alle Direktbanken die ich mir sonst so angesehen habe oder selbst schon hatte, konnten das. DKB, Comdirect, Consors, Ing-Diba.... alles kein Thema.

Und Gemeinschaftskonten sind gerade für Familien eben doch immer noch überwiegender Standard. Kenne eigentlich keine, die nicht mindestens eines für gemeinsame Ausgaben hat.

Meine Frau und ich haben kein gemeinsames Konto. Jetzt kennst einen, wenn auch nur virtuell

 

[MarcNRW]

Wir haben auch keines und ich würde auch nie eins haben wollen