• Wieder einmal haben uns unsere Apfeltalker tolle Fotos zur Abstimmung eingesandt. Welches ist Euer Favorit? Stimmt mit ab! Hier geht es zur Abstimmung --> Klick
  • Es ist bereits Apfeltalk-Tradition und wir möchten sie auch in diesem Jahr fortsetzen: Unser Apfeltalk-Weihnachtslogo-Wettbewerb hat begonnen! Gestaltet für uns das Weihnachtsbanner, das im Monat Dezember bis zum Weihnachtsfest unsere Webseite schmücken soll. Lasst Eurer Kreativität freien Lauf! Hier geht es zum Wettbewerb --> Klick

Lohnt sich das Leasing eines iPhone? So funktioniert Apples neues Upgrade Program

Apfeltalk Redaktion

Apfeltalk Redaktion

Redakteur
AT Redaktion
Registriert
15.06.24
Beiträge
34.195
Apple-Upgrade-skaliert.jpg


Apple hat mit dem neuen Apple Upgrade Program ein Leasing-Modell eingeführt, das sich an Nutzer:innen richtet, die regelmäßig auf neue Geräte umsteigen möchten. Dieses Programm bietet eine kostengünstige monatliche Rate, jedoch mit spezifischen Vor- und Nachteilen, die es zu beachten gilt.

  • Das Apple Upgrade Program ermöglicht Leasing von iPhones, iPads, Macs und Apple Watches.
  • Monatliche Raten liegen unter klassischen Finanzierungsplänen, jedoch ohne Zinsen.
  • Geräte müssen in funktionsfähigem Zustand zurückgegeben werden, AppleCare ist nicht standardmäßig enthalten.
  • Ideal für Nutzer:innen, die alle zwei bis drei Jahre ein neues Gerät möchten, jedoch weniger vorteilhaft für langfristige Nutzung und Kostenersparnis.
  • Verfügbare Geräte umfassen die iPhone 17 Reihe, Apple Watch Series 11, MacBook Air und iPad Pro, wobei nicht alle Apple Produkte geleast werden können.

Wie steht Ihr zu dem neuen Apple Upgrade Program? Denkt Ihr, dass Leasing eine gute Option für regelmäßige Hardwarewechsel ist, oder bevorzugt Ihr den klassischen Kauf? Diskutiert mit uns!

Klick hier, um den vollständigen Beitrag im Magazin zu lesen

Hinweis: Dieser Beitrag ist eine automatisch erstellte Zusammenfassung mithilfe von Künstlicher Intelligenz. Eine redaktionelle Prüfung fand nicht statt.
 
Das sehe ich genau so. Finanzierung kommt für mich auch nur bei 2 Sachen in Frage: Wohneigentum und Auto aufgrund der hohen Summen. Aber Kredit aufnehmen, Finanzierung, Leasing für so etwas wie iPhone, nein. Als Firma ist das was anderes, da macht das durchaus Sinn, aber nicht für Endanwender.
 
  • Like
Reaktionen: whn, Ealdorman, Andreas Vogel und eine weitere Person
Andreas Vogel schrieb:
Leasing oder Finanzierung bei Konsumgütern sind ein noGO!
Wer in diesem Bereich nicht direkt kaufen kann, sollte den Kauf einfach verschieben!
Zum Vergrößern anklicken....
Das ist auch absolut meine Meinung.
Selbst bei einem Auto würde ich sagen, wenn du es dir bar nicht leisten kannst, ist es schlichtweg zu teuer. Also entweder weiter sparen oder günstigeres Auto suchen.
Einzige Ausnahme ist eine Immobilie.
 
  • Like
Reaktionen: whn und Andreas Vogel
Müsste man grundsätzlich durchrechnen, grade wenn man ohnehin alle 2-3 Jahre wechselt.

Für mich persönlich wäre es nix, ich versuche die Anzahl der fixen Posten möglichst klein zu halten. Dann lieber einmal mehr Geld ausgeben.
 
  • Like
Reaktionen: whn und Andreas Vogel
Jeder Vertrag inklusive Smartphone ist eine Finanzierung. Sehe ich jetzt nicht so dramatisch. Aber vielleicht möchte der Wohlstand nicht das ich Pöbel das selbe Gerät in der Hand habe.
Die ganze Welt voller "dummer Menschen"
 
  • Like
Reaktionen: SliceOfLife und mainzer999
Ich würde das so pauschal gar nicht beantworten wollen.
Klar ist, wenn ich mir eine Konsumgut Bar nicht leisten kann und Leasing/Finanzierung daher auswähle, ist das alles andere als klug.

Ich würde dennoch darüber nachdenken, da beim Leasing der teils unangenehme Verkauf des Altgerätes entfällt. Das wäre mir schon etwas Wert ..

Diese neue Form des Leasingmodells von Apple gibt es nicht hier in Deutschland oder?
 
Das Spiel will gespielt werden. Wenn ich bei meiner Bank Zinsen erhalte und ich etwas teureres zum Nulltarif finanzieren kann, dann ist die Entscheidung oftmals recht einfach.

Bekomme ich für 6500 Euro 1,5% Zinsen auf dem Tagesgeldkonto, kann dann für 1299 Euro iPhone 17 Pro Max über 5 Raten bei Amazon ohne Zinsen erwerben, ohne dass das in der Schufa auftaucht, dann bin ich dumm, wenn ich das mache oder eher das Gegenteil?

Dazu kommt, dass ich für die 1300 Euro knapp 2000 Punkte bei Amex erhalte. Sind 8-10 Euro Gegenwert, je nachdem wo ich die Punkte einlöse.

Ich hatte ja oft Hofdienst in der Schule, Mathe machte jedoch immer Laune 🙃.
 
  • Like
  • Haha
Reaktionen: Umbi2911, ChavezDing, Michael Reimann und eine weitere Person
Meinen Einstieg bei Apple habe ich damals bei meinem damaligen Arbeitgeber per Leasing getätigt (ähnlich Jobrad). Ein iPhone 6s, eine AW3 und ein iPad Air2. Danach nochmals ein iPhone 8 und ein iPad Pro. War bequem, die Ablöse mehr als überschaubar.
Mittlerweile "belohne" ich mich mit Barkauf von neuen Geräten, wenn ich die Beträge zusammengespart habe. Daher muss mein iPhone 14 Pro noch zwei drei Jahre durchhalten.
 
  • Like
Reaktionen: ChavezDing
Mure77 schrieb:
Das Spiel will gespielt werden. Wenn ich bei meiner Bank Zinsen erhalte und ich etwas teureres zum Nulltarif finanzieren kann, dann ist die Entscheidung oftmals recht einfach.
Zum Vergrößern anklicken....
Solange es eine Inflation gibt, wird es rechnerisch immer Sinn machen zu 0% zu finanzieren, wenn man das kann.
Ich sehe das größte Problem darin, dass man sehr schnell den Überblick verliert, wenn man alles finanziert. Außerdem kenne ich die Zukunft nicht, vielleicht werde ich krank oder arbeitslos. Wie zahle ich dann meine ganzen Konsumschulden bei Klarna und co?
 
mainzer999 schrieb:
Überheblich wie immer... 🤢
Zum Vergrößern anklicken....
Das hat exakt nichts damit zu tun.

Wir leben durch Werbung, Bildungsmisere und teils sozial Druck in einer Welt, in der rational, zurückhaltende Maßstäbe ignoriert werden.

Wenn es um "Schulden machen" geht, schließen viele jenseits von Immobilien- und KFZ-Krediten Konsumkleinkredite, bei denen wiederum viele schnell den Überblick verlieren. Die Folge: Überschuldung, Privatinsolvenz etc. Hierzu gibt es statistische Werte, dass genau dies von Jahr zu Jahr mehr wird.

Und genau deshalb meine Aussage. Ich könnte auch sagen "Kaufe nur, was du ad hoc cash bezahlen kannst!"

Im Umkehrschluss sind Menschen, die sich von fehlender Impulskontrolle, Wünschen, sozialem Druck und "dem Internet" zur Verschuldung treiben lassen, in meinen Augen unreflektiert, schwache Persönlichkeiten... oder Opfer, Dummerchen und Mitläufer!

In meinem privaten Umfeld, wie auch hier versuche ich immer aufzuklären, zum Nachdenken anzuregen, teils plakativ, teils subtil.
 
Angesichts der Überschuldung vieler Jugendlicher und junger Menschen (über 10 Prozent bei den über 18 Jährigen, siehe Quelle unten) bin ich da auch eher bei Andreas. Das "Haben Wollen" übersteigt demnach oft das "Haben Können". Ob man das nun 1:1 auf iPhones übertragen kann, weiß ich aber nicht.

Aber gerade eben wieder in der Stadt drei junge Frauen (maximal 23-25 Jahre) gesehen. Alle mit einem iPhone 17 Pro Max. Sollen sie ruhig haben. Darum geht es nicht, aber dank Klarna, PayPal Pay Later etc. wird es halt immer einfacher teure Dinge anzuschaffen, die man sich eigentlich nicht leisten kann. Es wird einem zu einfach gemacht.

Ich persönlich würde ein iPhone/Apple Produkt zwar finanzieren. Das habe ich mit einem Mac Book Air gemacht. Fünf Raten á ca. 350 Euro (0% bei Amazon). Das Geld war aber im Prinzip vorhanden, aber eben dadurch nicht gleich tot. So konnte ich den Zinsvorteil, wenn auch gering, nutzen.

Dennoch halte ich es bei Konsumgütern seit Jahren so, dass ich diese immer sofort zahle, oder eben nicht kaufe. Meinen grünen Golf @Mure77 habe ich damals auch Bar bezahlt. War wild, weil das Autohaus so was gar nicht mehr kannte.

Quelle: https://de.statista.com/statistik/d...nzahl-der-schuldner-in-deutschland-seit-2004/

Ps.: Ich war als Student auch stark verschuldet. Ich habe mich nur mit externer Hilfe daraus befreien können. Ich weiß also wovon ich rede.
 
  • Like
Reaktionen: u0679, Andreas Vogel und Ithoth
u0679 schrieb:
Das Geld wird durch die höhere Inflation deutlich weniger, statt Schulden zu machen ( auch bei 0% Zinsen sind Ratenkäufe letztlich Schulden) würde ich dann eher das Geld vom Tagesgeldkonto einsetzen.
Zum Vergrößern anklicken....
Also ich soll lieber das Geld, für das ich Zinsen erhalte, minimieren und auch mittelfristig Zinsen verlieren, weil die Summe auf dem Sparbuch dann kleiner wird und eine 0 Prozent Finanzierung sollte ich nicht in Anspruch nehmen?

Vielleicht bin ich ja zu oft in Mathe eingeschlafen und habe es nicht mit bekommen.

Kannst du das näher erläutern, ich steige da echt nicht hinter.
 
Zuletzt bearbeitet:
  • Like
Reaktionen: Tamorello, ChavezDing und Yiruma
Das hat nichts mit Mathe zu tun. Ich halte nichts davon Kredit, Finanzierung, Leasing etc. für Konsumgüter. Schrieb ich bereits.
Wenn Du das anders siehst ist das ok, ich würde es halt nicht so machen. Und wie gesagt, mit den 1,5% Zinsen verlierst du unterm Strich Geld.

Dann musst Du eher versuchen das gesamte Geld vom Tagesgeldkonto fest anzulegen für mindestens = Inflationsrate. Also aktuell irgendwas 2,x %
 
Ich halte auch nichts davon Kredite für Konsumgüter aufzunehmen, aber trotzdem hat die Verzinsung auf dem Tagesgeld ja nichts mit einer 0%-Finanzierung zu tun, oder?
Natürlich macht es mit Sicht auf die Rendite keinen Sinn, Geld für 1% auf dem Tagesgeld zu haben, bei gleichzeitig 2% Inflation.
Trotzdem muss man ja irgendwo einen gewissen sicheren, sehr kurzfristig verfügbaren Cashpuffer haben. Und der ist ja immer schlecht verzinst.
Aber sobald Inflation > effektiver Jahreszins ist, ist es, aus renditesicht, trotzdem sinnvoll die Finanzierung zu wählen.
Problem ist aber leider, dass viele Menschen nicht deswegen finanzieren, sondern einfach nur, um Sachen zu kaufen, die sie sich eigentlich gar nicht leisten können um andere Leute vermeintlich zu beeindrucken.
 
  • Like
Reaktionen: Andreas Vogel und Michael Reimann
Du musst dich einloggen oder registrieren, um hier zu antworten.
2003-2026 Apfeltalk | Made on a Mac
Oben Unten